VERASTI創(chuàng)始人匡中睿:金融科技重塑券商業(yè)務(wù)模式
隨著金融科技在財富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用的不斷深化，以金融科技驅(qū)動證券公司財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，推進金融科技與業(yè)務(wù)深度融合，強化金融科技研究與運用力度，已成為業(yè)界共識、大勢所趨。
從近期券商披露的2019年中報來看，券商正加大金融科技平臺建設(shè)，重塑業(yè)務(wù)條線商業(yè)模式，加速金融科技領(lǐng)域布局。同時，金融科技服務(wù)的跨境合作，注入創(chuàng)新科技的力量，將加快券商數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型步伐。
頭部券商加大建設(shè)
當前，資管機構(gòu)相繼逐鹿金融科技領(lǐng)域，對于人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)投入力度持續(xù)加大。從近期披露的券商2019年半年報來看，強調(diào)金融科技賦能、做強金融科技、優(yōu)化財富管理業(yè)務(wù)等，已成為券業(yè)尤其是頭部券商的普遍共識。
廣發(fā)證券中報顯示，2019年上半年，公司著力構(gòu)建經(jīng)紀業(yè)務(wù)極速交易體系，建設(shè)從日間交易到日終清算的全鏈路極速通道;建設(shè)投易通交易平臺，打造專業(yè)投資者交易服務(wù)門戶，提供算法交易支持和持倉智能信息預(yù)警;持續(xù)改進自主研發(fā)的基于區(qū)塊鏈技術(shù)的 ABS 可信云系統(tǒng)，用于監(jiān)控CMBS商業(yè)物業(yè)專項計劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)運行情況，消除了管理人資產(chǎn)監(jiān)控盲區(qū)等。
近年來，證券公司不斷增加科技創(chuàng)新的投入，更加注重利用數(shù)字化渠道構(gòu)筑平臺化、體系化的財富管理服務(wù)新模式，通過加強金融科技賦能提升核心能力、延展服務(wù)邊界、極致客戶體驗，更高效、更便捷、更安全地滿足客戶多樣化理財需求。
2019年上半年，國泰君安深化人工智能應(yīng)用與科技賦能，完善道合APP和君弘APP，布局低延時交易系統(tǒng)和多層次快速交易體系;優(yōu)化Matrix和君弘百事通，推進公司基礎(chǔ)數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)，打造全連接企業(yè)數(shù)字化平臺，金融科技實力不斷增強。
東部某中型券商非銀分析師對《國際金融報》記者表示，“未來，金融科技的應(yīng)用能力將決定券商潛在的核心競爭能力。目前，國內(nèi)大型券商正充分運用金融科技手段，為全面財富管理服務(wù)轉(zhuǎn)型蓄力，實現(xiàn)數(shù)字化與智能化轉(zhuǎn)型、打造差異化競爭優(yōu)勢是角逐突圍的必由之路。”
加強平臺建設(shè)的同時，金融科技正在重塑券商業(yè)務(wù)條線盈利模式。
華泰證券在中報里著重描述兩大服務(wù)領(lǐng)域的打法：在財富管理領(lǐng)域，繼續(xù)貫徹移動金融戰(zhàn)略，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)洞察，不斷提升客戶體驗，有效推動客戶規(guī)模和客戶活躍度增長。在機構(gòu)服務(wù)領(lǐng)域，“重點在人工智能、極速計算等核心領(lǐng)域加大自主研發(fā)力度，打造智能交易、高速行情、量化投研、一體化投資管理、數(shù)字虛擬員工等領(lǐng)先的數(shù)字化產(chǎn)品”。
行業(yè)服務(wù)加速升級
伴隨證券行業(yè)對外開放的持續(xù)加大、金融科技的加速滲透，證券公司從傳統(tǒng)通道服務(wù)向全面財富管理業(yè)務(wù)和綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型面臨嚴峻挑戰(zhàn)，市場競爭日益激烈的同時，亦對券業(yè)加速金融科技賦能提出更加高水平的要求，完善相關(guān)配套服務(wù)及設(shè)施迫在眉睫。
券業(yè)金融科技服務(wù)邁出大步伐�！秶H金融報》記者獲悉，近期，VERASTI金融科技集團與全球頂尖OEMS(全資產(chǎn)類訂單和執(zhí)行管理系統(tǒng))服務(wù)商TradingScreen達成合作協(xié)議，雙方將在上海自貿(mào)試驗區(qū)成立合資公司，加速中國金融機構(gòu)的交易網(wǎng)絡(luò)服務(wù)全球化進程。
資料顯示，VERASTI是江蘇華西集團在金融科技板塊的重要布局，專注于金融科技、監(jiān)管科技領(lǐng)域高新技術(shù)研發(fā)與應(yīng)用。公司采取多元化金融科技業(yè)務(wù)的發(fā)展模式，利用金融科技驅(qū)動綜合服務(wù)，業(yè)務(wù)矩陣覆蓋全球領(lǐng)先的交易和合規(guī)風控管理系統(tǒng)、面向金融機構(gòu)的智能流程自動化操作系統(tǒng)、基于高標準IT基礎(chǔ)架構(gòu)的金融云、區(qū)塊鏈云和大數(shù)據(jù)服務(wù)等。
如今，國家對金融業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展提出了更高的要求和更全面的規(guī)劃。從發(fā)展規(guī)劃的頂層設(shè)計來看，金融科技得到高度肯定。
央行在近日發(fā)布的《金融科技(FinTech)發(fā)展規(guī)劃(2019-2021年)》(簡稱《規(guī)劃》)中，確定六方面重點任務(wù)：加強金融科技戰(zhàn)略部署;強化金融科技合理應(yīng)用;賦能金融服務(wù)提質(zhì)增效;增強金融風險技防能力;強化金融科技監(jiān)管;夯實金融科技基礎(chǔ)支撐。
對此，VERASTI創(chuàng)始人匡中睿向《國際金融報》記者介紹，《規(guī)劃》為科技賦能金融業(yè)發(fā)展進一步指明方向，將加速大數(shù)據(jù)、云計算、AI、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的運用，為金融科技的創(chuàng)新發(fā)展提供沃土。證券行業(yè)面臨科技變革機遇，在智能風控、風險定價、智能投研等方面具備競爭優(yōu)勢的公司有望優(yōu)先脫穎而出。
AI技術(shù)是金融科技的前沿陣地。今年8月，證監(jiān)會印發(fā)《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》，目標之一便是探索運用人工智能技術(shù)，包括機器學習、數(shù)據(jù)挖掘等手段為監(jiān)管提供智能化應(yīng)用和服務(wù)，優(yōu)化事前審核、事中監(jiān)測、事后稽查處罰等各類監(jiān)管工作模式。
“券商業(yè)務(wù)日趨多元化、精細化，潛在而豐富的應(yīng)用場景，使得金融科技尤其是AI平臺的建設(shè)價值有望得到凸顯，即提供企業(yè)級的智能數(shù)字分析、量化決策和風險分析、企業(yè)運營管理和運籌學等全方位的人工智能算法，覆蓋范圍包括金融機構(gòu)從資管、人力、風控合規(guī)到運營到全方位。”匡中睿對本報記者表示。
安信證券非銀分析師趙湘懷認為，最先將科技應(yīng)用到場景、客戶導(dǎo)流、風險定價等領(lǐng)域的公司有望取得競爭優(yōu)勢。未來我國金融科技將呈現(xiàn)幾大發(fā)展趨勢：B2C轉(zhuǎn)型B2B2C，在C端市場趨于飽和后，科技賦能B端服務(wù)C端將成為主流商業(yè)模式。5G時代推動萬物互聯(lián)，云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等將深度發(fā)展，重構(gòu)金融的產(chǎn)品和服務(wù)形態(tài)。
券商布局腳步加快
伴隨外資的放寬，國內(nèi)券商面臨的激烈將會越來越激烈。目前國內(nèi)券商的整體科技水平，相較外資投行，仍然存在一定的差距。
實際上，外資所帶來的鯰魚效應(yīng)和學習效應(yīng)同樣值得矚目。據(jù)悉，繼與美國華爾街風控巨頭Imagine Software“聯(lián)姻”后，VERASTI金融科技集團再下一城，將TradingScreen首次與外國公司成立合資公司的權(quán)限收入囊中。
資料顯示，TradingScreen成立于1999年，作為全球頂尖的OEMS服務(wù)商，為全球超過2000家客戶提供多經(jīng)紀多資產(chǎn)的交易服務(wù)，同時為超過500家賣方交易柜臺提供交易服務(wù)，無縫介入摩根大通集團(JPMorgan)、高盛(Goldman Sachs)、瑞銀集團(UBS)等多家大型機構(gòu)。
在匡中�？磥恚S著中國金融的逐漸開放，國外金融機構(gòu)快速進入中國，亟需成熟的交易管理系統(tǒng)實現(xiàn)高效的交易，而中國的金融機構(gòu)同樣需要能夠聯(lián)通全球的成熟交易管理系統(tǒng)對資產(chǎn)進行有效管理。
對于國內(nèi)券商來說，縮小與國外金融科技差距，認知重塑是關(guān)鍵一環(huán)。正如光大易創(chuàng)CEO、光大證券互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理張懷強所言，“Fintech并非簡單的在互聯(lián)網(wǎng)上做金融，而是基于移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、人工智能和大數(shù)據(jù)等技術(shù)對傳統(tǒng)券商進行的科技重構(gòu)，而這也已經(jīng)是大勢所趨，證券公司發(fā)展金融科技的意義更是在于此。”
值得注意的是，國內(nèi)券商布局金融科技領(lǐng)域的腳步，正在逐漸加快。
投行領(lǐng)域推進智能化變革。近日，招商證券歷時一年打造的“智能大投行”項目成效初現(xiàn)。上線一年以來，不僅在項目質(zhì)控上做到“全流程、穿透式”管理，更將關(guān)聯(lián)方核查、申報材料審核等工作中繁雜的人工處理工作自動化，大大提高了投行人員的工作效率。
基于AI等新技術(shù)平臺建設(shè)方興未艾。7月17日，華鑫證券通過自主研發(fā)的N視界模擬交易平臺舉辦了以“科創(chuàng)將至，演練先行”為主題的“華鑫證券首屆科創(chuàng)板投教及仿真交易大賽”。7月16日，海通證券首次對外發(fā)布“海通證券金融科技合作伙伴計劃——OCEAN|e海通聚”，利用聯(lián)合創(chuàng)新實驗室、產(chǎn)學研聯(lián)盟等多種形式，打造全新的“開放式、平臺化、生態(tài)型”金融科技創(chuàng)新平臺。
